1、要全方位和全过程增强企业现金治理
(一)统管资金，一致分配运用资金，增强对企业分公司现金的治理为避免资金的体外循环，增强对资金的治理，许多企业都采纳了一系列增强现金治理的办法。可以自创的现金治理制度包罗：对本人的分公司施行严格的预算治理;对各部分施行备用金制;严格分公司开立银行帐户的治理：“出入两条线”，一切支出都一致上缴企业总部一致划拨，分公司所需资金，则由企业总部一致审核和放置等。
(二)增强对来往金钱和存货的治理，减速资金的周转企业应以下办法，增加现金的流出，添加现金的流入，增加资金占压时间：
1.增强应收帐款、对付帐款的治理;
2.增强其他应收款和其他对付款的治理;
3.增强预收帐款、预支帐款的治理;
4.增强存货的治理;
5.严格企业收款义务制，放慢现金的回流，增加和掌握坏帐的比例;同时尽量应用贸易信誉，合理应用客户的资金。
(三)恰当应用企业信誉和银行信誉进行融资，增大企业的可安排现金量当企业的现金其实不富余时，企业可以应用本人的贸易信誉和银行信誉，经过操持银行承兑汇票，增加对外推销中现金的支付;或许经过进行短时间融资和中临时融资等体例，调理企业可安排现金流量。因为操持银行承兑汇票不需银举动用现金，手续烦琐，最近几年来越来越为银行和大少数企业承受，成为企业进行现金治理，补偿平常运营用现金缺乏的主要手段。
操持银行承兑汇票需求以企业之间的购销条约做根底，企业普通交纳一定比例的包管金便可操持，依据企业实力、诺言和与银行联系的不同，包管金的比例普通在10%～50%之间，刻日普通在6个月之内。
(四)增强对企业投资过程当中现金流量的治理和掌握保守现金治理中，仅仅重视了现金的一致安排运用，但对投资后的项目则疏于治理，使得许多投资项目酿成了企业现金流量的无底洞。
2、缜密方案，迷信运作，进步现金的运用效益
(一)应用银行不同刻日的放款进行资金运作
7天告诉放款是银行动接收企业放款而推出的灵敏便利的体例，开户方便，一次性取出大额金钱后，针对分批动用的资金，只需提早7天电话告诉银行，将该笔资金从告诉放款帐户转入活期帐户，原有局部照旧按告诉放款利率计息。其实，有的银行动了吸收客户，仅提早告诉1～2天便可，对企业超短时间充裕现金，理财效益十分可不雅。
如企业月初取得1200万元资金，月末将局部支支出去，企业可以采取7天告诉放款的体例。当天7天告诉放款的年利率为1.89%，活期利率为0.99%，假如仅作为活期放款，当月本钱仅为1200万元×0.99%/12=9900(元)，7天告诉放款的月本钱为1200万元×1.89%/12=18900(元)，月本钱差为9000元。
另外，如企业现金充裕达3个月以上，因各类限制，不能投资证券时，可以采纳3个月定期与告诉放款相结合的体例：
企业放置资金方案时，将3个月以上的资金取出3个月定期账户，低于1个月的资金取出告诉放款账户，目前3个月的定期放款的利率为1.98%.这样，企业在简直无风险的状况下，完成了资金收益最大化。
(二)依托证券一级市场进行资金运作
把企业短时间资金投入证券市场其实不意味着一定要购置高风险的证券，企业也可以挑选在一级市场申购新股的方法。
详细操作以下：企业在证券公司开立资金帐户，当一级市场没有新股刊行时，可按上面提到的告诉放款或3个月定期放款体例进行资金运作;当一级市场有新股刊行时，可应用银行的银证划款系统划转资金，申购新股。按目前的新股申购方法，资金至少占用刻日为5天，企业丧失的是活期放款本钱，获得的是低风险收益。近几年，一级市场的新股申购中签率虽然有所下降，新股上市后的市场溢价也有不时降落的趋向，但年均匀收益仍在5%～10%之间，远高于同期银行定期放款利率。
固然，这类运作体例要留意以下问题：
1.新股申购有一定技能，申购的时间要挑选;
2.其实不是一切的新股申购都能赢利，增发和配售的股票申购要谨慎，企业应组织特地的人员进行新股订价的研究或承受专业机构的建议;3.中签后的新股上市后，要留意制定妥当的盈利目的;4.要制定严格的资金治理制度，确保资金的平安，防止资金投入二级市场购置高风险证券。
(三)购置国债
当企业的估计资金闲散资金较长时，除在银行定期放款之外，还可以购置国债。国债有“金边债券”之称，购置国债不只风险小，并且可以享用免本钱所得税待遇。如今国度刊行的国债多以记帐式为主，并且其活动性大为加强，企业急需资金时，可以到银行提早兑取，银行在兑付时，超越6个月后，普通会分阶段计较本钱。国债票面利率原本就高于银行同期存款利率，思索到免税要素，购置国债比定期放款更划算。
(四)拜托诺言较好、范围较大的专业机构理财
专业投资治理机构具有专家理财、外部掌握紧密、组合投资、范围效益等特性，在面临风险多变的证券市场和浩繁投资种类挑选，他们常常比企业本身具有更强的抗风险能力。虽然新的拜托理财治理方法出台当前，拜托理财不能象过来一样许诺保底收益，但与企业直接介入二级市场投资相比，拜托专业机构进行拜托理财，还是风险较小的一种挑选。
文章根源：中国资金治理网
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